OBJECTIFS :
- Comprendre et réaliser les objectifs, adapter les crédits à l’activité de l’entreprise,
- Optimiser sa trésorerie et bâtir des prévisions de trésorerie,
- Réduire ses frais financiers et assurer le suivi et le contrôle de la trésorerie
- Savoir présenter et négocier des crédits auprès de son banquier
Publics visés
- Personnes appelées à prendre en charge l’élaboration et le suivi des budgets ainsi que le pilotage de la trésorerie (service comptable, gestion ou production),
- Trésoriers, Comptables, DAF, Chefs d’entreprise TPE / PME, les RAF et tous les collaborateurs travaillant sur la problématique de la trésorerie
Programme
1. Situer la trésorerie dans la structure financière de l’entreprise
- Les objectifs poursuivis par une bonne gestion de trésorerie,
- La trésorerie, moteur de la croissance
- Organiser la gestion de trésorerie,
- Calculer la trésorerie à partir du bilan et des tableaux de flux.
2. Planifier les besoins en trésorerie
- Le budget annuel de trésorerie,
- Les règles d’encaissement et de décaissement,
- Faire les liens avec les budgets d’investissements et de financements,
- Les autres flux financiers et les données comptables,
- Les prévisions glissantes et dates de valeur,
- Analyser les écarts et actualiser les prévisions.
3. Maîtriser les financements et placements courts terme
- Les crédits de trésorerie : spot, affacturage, dailly, avance en devise, escompte en compte, découvert
Les différents placements des banques :
- Le fonctionnement du marché monétaire,
- Les taux de référence : EONIA, T4M, URIBOR,
- SICAV, FCP, titres de créances négociables.
4. Suivre la trésorerie au quotidien
- Les enjeux, résultats et équilibrages,
- Le pilotage des dates de valeur,
- L’arbitrage entre liquidité, rentabilité, sécurité et fiscalité,
- Présentation des fonctionnalités des progiciels de gestion de trésorerie.
5. Gérer les relations avec les banques
- Les conditions bancaires : taux, commission, jour de valeur, frais bancaire
- Dossier de demande crédit
- Les documents à communiquer
Durée
3 jours
Méthode pédagogique
- Cas pratiques, mise en situation à partir d’exemples réels des participants,
- En procédant étape par étape, le stagiaire apprend au cours d’exercices concrets à adopter les bons réflexes dans la bonne gestion de la trésorerie