Gérer la trésorerie dans les PME

OBJECTIFS :

    • Comprendre et réaliser les objectifs, adapter les crédits à l’activité de l’entreprise,
    • Optimiser sa trésorerie et bâtir des prévisions de trésorerie,
    • Réduire ses frais financiers et assurer le suivi et le contrôle de la trésorerie
    • Savoir présenter et négocier des crédits auprès de son banquier

Publics visés

  • Personnes appelées à prendre en charge l’élaboration et le suivi des budgets ainsi que le pilotage de la trésorerie (service comptable, gestion ou production),
  • Trésoriers, Comptables, DAF, Chefs d’entreprise TPE / PME, les RAF et tous les collaborateurs travaillant sur la problématique de la trésorerie

Programme

1. Situer la trésorerie dans la structure financière de l’entreprise

  • Les objectifs poursuivis par une bonne gestion de trésorerie,
  • La trésorerie, moteur de la croissance
  • Organiser la gestion de trésorerie,
  • Calculer la trésorerie à partir du bilan et des tableaux de flux.

 2. Planifier les besoins en trésorerie

  • Le budget annuel de trésorerie,
  • Les règles d’encaissement et de décaissement,
  • Faire les liens avec les budgets d’investissements et de financements,
  • Les autres flux financiers et les données comptables,
  • Les prévisions glissantes et dates de valeur,
  • Analyser les écarts et actualiser les prévisions.

3. Maîtriser les financements et placements courts terme

  • Les crédits de trésorerie : spot, affacturage, dailly, avance en devise, escompte en compte, découvert

Les différents placements des banques :

  • Le fonctionnement du marché monétaire,
  • Les taux de référence : EONIA, T4M, URIBOR,
  • SICAV, FCP, titres de créances négociables.

4. Suivre la trésorerie au quotidien

  • Les enjeux, résultats et équilibrages,
  • Le pilotage des dates de valeur,
  • L’arbitrage entre liquidité, rentabilité, sécurité et fiscalité,
  • Présentation des fonctionnalités des progiciels de gestion de trésorerie.

5. Gérer les relations avec les banques

  • Les conditions bancaires : taux, commission, jour de valeur, frais bancaire
  • Dossier de demande crédit
  • Les documents à communiquer

Durée

3 jours

Méthode pédagogique

  • Cas pratiques, mise en situation à partir d’exemples réels des participants,
  • En procédant étape par étape, le stagiaire apprend au cours d’exercices concrets à adopter les bons réflexes dans la bonne gestion de la trésorerie

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